元信託銀行員が現場で見てきた 中小オーナーの事業承継 3つの落とし穴

「遺言書を書きましょう」と銀行や信託から提案されたまま、なんとなく整理がついていない——という中小企業のオーナー経営者の方は少なくありません。ですが、承継対策には2つの面があります。「資産の承継」と「事業の承継」。前者は遺言書や生命保険でも備えられますが、後者には別の設計が必要です。この2つが混同されたまま承継が進み、後になって「想定外だった」と語られるケースを、私たちは現場で繰り返し見てきました。

• ✓ 「資産の承継」と「事業の承継」を分けて考える視点
• ✓ 役員借入金・株式の流動性・経営と所有の分離——3つの落とし穴の中身と事例
• ✓ 親族承継・従業員承継・M&A・専門家連携、選択肢の整理のヒント

こんな方におすすめ

• ✓銀行や信託銀行から「遺言書の作成」を勧められている
• ✓後継者候補はいるが、株式や借入金をどう整理するか決まっていない
• ✓自社株を「財産」と思っているが、相続税の納税プランまで考えていない
• ✓役員借入金が残っており、相続への影響を整理したことがない
• ✓M&Aは考えていないが、事業の出口を後回しにしている
• ✓「まだ決めなくていい」と思いつつ、不安が残っている

セミナー概要

当日お話しする内容

1. ✓ 「資産の承継」と「事業の承継」を分けて考える視点
2. ✓ 落とし穴 ①：役員借入金の相続リスク
3. ✓ 落とし穴 ②：株式の流動性ジレンマ
4. ✓ 落とし穴 ③：経営と所有の分離不足
5. ✓ 親族承継・従業員承継・M&A・専門家連携、選択肢の整理

※それぞれの「中身」「事例」「整理のヒント」は当日解説します

登壇者

開催概要